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民營經濟極為活躍的溫州，其民間資本的走向具有標識意義。據不完全統(tǒng)計，溫州的民間流動性資本已經達到6000億元。

今年以來，溫州已經陸續(xù)打出了一系列組合拳，試圖破解民間資本的引導難題。官方的、民間的、半官方半民間的，各種性質的平臺陸續(xù)搭建起來，為溫州民間資本尋找出路。

最近半個月來，溫州市金融辦主任張震宇忙著到溫州各鄉(xiāng)鎮(zhèn)做調研、聽意見，他和他的團隊在醞釀著金融改革的又一創(chuàng)新之舉：一個被稱為“資金互助會”的新型民間社團組織呼之欲出。該組織將擔負起引導溫州活躍的民間借貸市場的重任，使其規(guī)范發(fā)展，從地下走上臺面。

今年以來，溫州已經陸續(xù)打出了一系列組合拳，官方的、民間的、半官方半民間的，各種性質的平臺陸續(xù)搭建起來，為溫州民間資本尋找出路。

資本溢出

熱衷金融和私募股權投資，但房地產和資源性行業(yè)仍是首選

今年5月份在溫州舉辦的一場民間資本發(fā)展高峰會上，溫州市政府介紹，當前溫州已經成為我國民間資本發(fā)展最快的地區(qū)之一，據不完全統(tǒng)計，溫州的民間流動性資本已經達到6000億元。

多年來，溫州民間資本已經成為外界關注溫州的一個熱門標簽，溫州人更是被解讀為投機者，被戴上了善于“炒”的高帽。

但是很多溫州人認為此類評價有失公允。

中國人民銀行溫州市中心支行副行長周松山對溫州民間資金的規(guī)模、特征、流向等有著深入的研究。他認為，近幾年來溫州民間資本跨區(qū)外流，從內因看，與溫州本地土地資源要素、人才要素和投資環(huán)境這三大因素的瓶頸制約有關系；從長期趨勢來看，則是溫州市場經濟從商品輸出走向資本輸出的必然，是產業(yè)梯度轉移、產業(yè)升級過程中研發(fā)基地外遷的必然產物，是符合市場經濟發(fā)展規(guī)律的。

據統(tǒng)計，目前溫州人在外投資總額在3000億元以上，在外創(chuàng)辦各類企業(yè)3萬多家，其中億元產值以上就有500多家。溫州人創(chuàng)辦的商業(yè)街、商場、專賣店更是不計其數，利用遍布全球的溫州人網絡，溫州商人年銷售產品達6650億元，相當于“華夏第一市”浙江義烏中國小商品城(36.68,-0.69,-1.85%)去年348億元市場成交額的19倍多。

投資金融和私募股權，在今年成為溫州民間資本最熱門的兩個去向。根據相關調查分析，溫州民間資本呈現出高度逐利特性，已經出現了幾個新特點。

一是介入私募股權投資。據不完全統(tǒng)計，目前在溫州從事私募股權投資的企業(yè)有12家左右，溫州地區(qū)以外，溫州人創(chuàng)辦的私募股權投資公司也有10余家。這些機構掌握的資金從數千萬元到10多億元不等。其資金主要來源于實業(yè)中已初具規(guī)模的溫州民營企業(yè)。今年以來，關于風險投資的各類培訓班等在溫州密集出現，溫州人對投資概念也有了新的認識?，F在已經有很多具備一定實力的溫州企業(yè)家，組成一個一定規(guī)模的投資基金后，再去找專業(yè)的基金公司、陽光私募?？梢哉f，在投資領域，溫州人已經形成了一定的規(guī)模。

二是介入金融領域。根據中國人民銀行溫州市中心支行的調查，2005年以來，隨著溫州農村金融體制改革的不斷深化，溫州掀起了一股民企入股金融的熱潮。2008年7月后，隨著小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行試點的不斷發(fā)展，溫州民企入股投資金融更是空前積極。截至今年年中，已有1361家民營骨干企業(yè)入股各類金融機構，入股資金約達70億元。

潘登是溫州某投資有限公司的負責人，他的公司位于市區(qū)的溫州財富中心。這樣的投資公司，該寫字樓有30多家。它們規(guī)模不等，但基本做類似的事情，簡單地說就是聚合溫州閑散的民間資金然后投資到各個領域。

不久前，溫州巴菲特有限公司將2億元投向具備上市概念的新疆某農業(yè)科技公司。溫州巴菲特有限公司是溫州成立較早的私募基金公司之一，其主要股東都是來自溫州的傳統(tǒng)鞋服企業(yè)。通過一系列資本運作，該公司已經大大區(qū)別于其股東所從事的傳統(tǒng)制造業(yè)。

此外，溫州民間資本也積極介入稀缺資源投資，但更加關注高收益品種，房地產、資源性行業(yè)等仍是首選。

積極引導

將民間資本轉化為現代金融力量

數千億元的民間資本處于銀行體系之外，且以短期套利為主要目的，風險很大，也不利于長期健康發(fā)展。如何提高民間資本投資的安全性和收益性，將民間資本有效有序引導到有利于經濟健康發(fā)展的方向？

溫州市市長趙一德介紹，政府層面主要在做3件事情，一是開通路。通過做大小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行等，使民間資本陽光化，大力推進金融改革試點力度。二是搭平臺。通過成立溫州股權營運中心、溫州風險投資研究院、溫州人股權投資基金，吸引民間資本。三是拓空間。通過沿海產業(yè)帶等大項目，引導民間資本進入基礎設施建設。

在溫州市區(qū)的海港大廈15樓，幾乎每周都會有各類推介會、對接會。這里是國內首個專為民間資本服務的機構——溫州民間資本投資服務中心。最近，某高端白酒品牌通過這里找到了溫州地區(qū)總代理；一部跟溫州有關的電影找到了投資方；某培訓機構在這里找到投資人……據介紹，成立半年還不到的溫州民間資本投資服務中心，目前已經吸引了約100多億元的資金。

今年5月成立的溫州風險投資研究院也在積極推廣股權投資的概念，引導溫州民間資本和溫州產業(yè)升級。中國風險投資研究院院長陳工孟說，溫州資本應該進入與專業(yè)化團隊結盟的時代，要進行專業(yè)化操作，而不是各自為戰(zhàn)。他還提議要成立全球溫州人金融服務中心、成立溫州的母基金。溫州風險投資研究院還對溫州不少傳統(tǒng)支柱產業(yè)進行深入調查和研究，探析行業(yè)發(fā)展動態(tài)，解讀資本運作方案，結合行業(yè)現狀，提出了不少應對之道。

目前，由政府牽頭的溫州人股權投資基金也有了積極的進展。該基金首期募集5億元，已經有了具體的落實。

除了將民間資本引導到實體經濟外，溫州方面也積極在金融改革方面進行探索。據溫州市金融辦介紹，小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、溫州銀行、農村合作金融機構，這幾類金融機構加起來已經吸引了100多億元民間資金進入。但相比龐大的溫州民間借貸市場，這部分資金顯然還是少數。

根據相關數據，溫州民間借貸規(guī)模為800億元，這部分資金有的通過各類擔保公司、投資公司、典當行、寄售行等機構操作，有的通過民間小范圍的個人中介，有的通過民間“互助會”形式。為了對這些民間借貸資金進行有效引導，溫州市金融辦醞釀的“資金互助會”已經在緊鑼密鼓準備中，預計明年上半年溫州市政府會發(fā)指導性意見，然后在全市開展推廣。

民資轉型

目前只是表面熱鬧

岳志斌是溫州首只陽光私募基金的成功運作者之一，他認為溫州很多資金都在找投資渠道，陽光私募只是其中的一種。但從實際效果看，溫州人更傾向于做自己擅長的方面。目前他們所做的私募基金都只是個嘗試，具體有多大空間也難說，還是摸著石頭過河。

高天樂，一位從事電器行業(yè)的溫州知名企業(yè)家，他在上海浦東有自己的創(chuàng)投公司，他同時還是中國風險投資公司的大股東之一。這位既做實業(yè)又做資本運作的地道溫州人認為，很多溫州老板對產銷、經營等實業(yè)內行，但并不了解風險投資的機制、特點，總想像控制自己企業(yè)一樣去控制風險投資，結果往往難以如愿。投資其實跟控制是不一樣的。

大多數溫州商人的文化水平較低，在行事方法上、對股權投資的理解上有自己的一套，這也是制約溫州民間資本繼續(xù)發(fā)展的重要因素。以溫州市永嘉縣超市整合為例，根據陳工孟的思路，他以引入私募基金的方式來整合永嘉超市行業(yè)，想把永嘉人在外地創(chuàng)辦的1萬多家超市進行整合提升，再帶入中國的資本市場，但目前來看進展緩慢，實際上并沒有取得預期效果，開局就不順利。

為貫徹“新36條”，溫州方面也曾提出要拿出一些項目和土地、列出一批國有企業(yè)、推出一批服務事項等吸引民間資本，但目前未見實際成效。近幾年，溫州的發(fā)展速度相對落后了，其中一個重要原因，是投資不足。去年溫州的投資率遠低于浙江的平均水平。為了加大投資，目前溫州在進行一系列改革。其中投融資體制改革是一項重要內容。溫州各方建議，溫州要改革投融資體制，就得重點考慮如何讓溫州眾多的民間資本發(fā)揮作用，讓民間資本真正進入城市建設、產業(yè)升級等領域。

把溫州民間資本轉化為現代金融力量還有很多路要走。從一定意義上講，溫州民間資本的走向是中國民間資本的風向標。發(fā)揮和引導好溫州民間資本，對中國民間資本的健康發(fā)展具有典型意義。