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民營經(jīng)濟(jì)極為活躍的溫州，其民間資本的走向具有標(biāo)識意義。據(jù)不完全統(tǒng)計，溫州的民間流動性資本已經(jīng)達(dá)到6000億元。

今年以來，溫州已經(jīng)陸續(xù)打出了一系列組合拳，試圖破解民間資本的引導(dǎo)難題。官方的、民間的、半官方半民間的，各種性質(zhì)的平臺陸續(xù)搭建起來，為溫州民間資本尋找出路。

最近半個月來，溫州市金融辦主任張震宇忙著到溫州各鄉(xiāng)鎮(zhèn)做調(diào)研、聽意見，他和他的團(tuán)隊在醞釀著金融改革的又一創(chuàng)新之舉：一個被稱為“資金互助會”的新型民間社團(tuán)組織呼之欲出。該組織將擔(dān)負(fù)起引導(dǎo)溫州活躍的民間借貸市場的重任，使其規(guī)范發(fā)展，從地下走上臺面。

今年以來，溫州已經(jīng)陸續(xù)打出了一系列組合拳，官方的、民間的、半官方半民間的，各種性質(zhì)的平臺陸續(xù)搭建起來，為溫州民間資本尋找出路。

資本溢出

熱衷金融和私募股權(quán)投資，但房地產(chǎn)和資源性行業(yè)仍是首選

今年5月份在溫州舉辦的一場民間資本發(fā)展高峰會上，溫州市政府介紹，當(dāng)前溫州已經(jīng)成為我國民間資本發(fā)展最快的地區(qū)之一，據(jù)不完全統(tǒng)計，溫州的民間流動性資本已經(jīng)達(dá)到6000億元。

多年來，溫州民間資本已經(jīng)成為外界關(guān)注溫州的一個熱門標(biāo)簽，溫州人更是被解讀為投機(jī)者，被戴上了善于“炒”的高帽。

但是很多溫州人認(rèn)為此類評價有失公允。

中國人民銀行溫州市中心支行副行長周松山對溫州民間資金的規(guī)模、特征、流向等有著深入的研究。他認(rèn)為，近幾年來溫州民間資本跨區(qū)外流，從內(nèi)因看，與溫州本地土地資源要素、人才要素和投資環(huán)境這三大因素的瓶頸制約有關(guān)系；從長期趨勢來看，則是溫州市場經(jīng)濟(jì)從商品輸出走向資本輸出的必然，是產(chǎn)業(yè)梯度轉(zhuǎn)移、產(chǎn)業(yè)升級過程中研發(fā)基地外遷的必然產(chǎn)物，是符合市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的。

據(jù)統(tǒng)計，目前溫州人在外投資總額在3000億元以上，在外創(chuàng)辦各類企業(yè)3萬多家，其中億元產(chǎn)值以上就有500多家。溫州人創(chuàng)辦的商業(yè)街、商場、專賣店更是不計其數(shù)，利用遍布全球的溫州人網(wǎng)絡(luò)，溫州商人年銷售產(chǎn)品達(dá)6650億元，相當(dāng)于“華夏第一市”浙江義烏中國小商品城(36.68,-0.69,-1.85%)去年348億元市場成交額的19倍多。

投資金融和私募股權(quán)，在今年成為溫州民間資本最熱門的兩個去向。根據(jù)相關(guān)調(diào)查分析，溫州民間資本呈現(xiàn)出高度逐利特性，已經(jīng)出現(xiàn)了幾個新特點。

一是介入私募股權(quán)投資。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前在溫州從事私募股權(quán)投資的企業(yè)有12家左右，溫州地區(qū)以外，溫州人創(chuàng)辦的私募股權(quán)投資公司也有10余家。這些機(jī)構(gòu)掌握的資金從數(shù)千萬元到10多億元不等。其資金主要來源于實業(yè)中已初具規(guī)模的溫州民營企業(yè)。今年以來，關(guān)于風(fēng)險投資的各類培訓(xùn)班等在溫州密集出現(xiàn)，溫州人對投資概念也有了新的認(rèn)識?，F(xiàn)在已經(jīng)有很多具備一定實力的溫州企業(yè)家，組成一個一定規(guī)模的投資基金后，再去找專業(yè)的基金公司、陽光私募?？梢哉f，在投資領(lǐng)域，溫州人已經(jīng)形成了一定的規(guī)模。

二是介入金融領(lǐng)域。根據(jù)中國人民銀行溫州市中心支行的調(diào)查，2005年以來，隨著溫州農(nóng)村金融體制改革的不斷深化，溫州掀起了一股民企入股金融的熱潮。2008年7月后，隨著小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行試點的不斷發(fā)展，溫州民企入股投資金融更是空前積極。截至今年年中，已有1361家民營骨干企業(yè)入股各類金融機(jī)構(gòu)，入股資金約達(dá)70億元。

潘登是溫州某投資有限公司的負(fù)責(zé)人，他的公司位于市區(qū)的溫州財富中心。這樣的投資公司，該寫字樓有30多家。它們規(guī)模不等，但基本做類似的事情，簡單地說就是聚合溫州閑散的民間資金然后投資到各個領(lǐng)域。

不久前，溫州巴菲特有限公司將2億元投向具備上市概念的新疆某農(nóng)業(yè)科技公司。溫州巴菲特有限公司是溫州成立較早的私募基金公司之一，其主要股東都是來自溫州的傳統(tǒng)鞋服企業(yè)。通過一系列資本運作，該公司已經(jīng)大大區(qū)別于其股東所從事的傳統(tǒng)制造業(yè)。

此外，溫州民間資本也積極介入稀缺資源投資，但更加關(guān)注高收益品種，房地產(chǎn)、資源性行業(yè)等仍是首選。

積極引導(dǎo)

將民間資本轉(zhuǎn)化為現(xiàn)代金融力量

數(shù)千億元的民間資本處于銀行體系之外，且以短期套利為主要目的，風(fēng)險很大，也不利于長期健康發(fā)展。如何提高民間資本投資的安全性和收益性，將民間資本有效有序引導(dǎo)到有利于經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的方向？

溫州市市長趙一德介紹，政府層面主要在做3件事情，一是開通路。通過做大小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行等，使民間資本陽光化，大力推進(jìn)金融改革試點力度。二是搭平臺。通過成立溫州股權(quán)營運中心、溫州風(fēng)險投資研究院、溫州人股權(quán)投資基金，吸引民間資本。三是拓空間。通過沿海產(chǎn)業(yè)帶等大項目，引導(dǎo)民間資本進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。

在溫州市區(qū)的海港大廈15樓，幾乎每周都會有各類推介會、對接會。這里是國內(nèi)首個專為民間資本服務(wù)的機(jī)構(gòu)——溫州民間資本投資服務(wù)中心。最近，某高端白酒品牌通過這里找到了溫州地區(qū)總代理；一部跟溫州有關(guān)的電影找到了投資方；某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)在這里找到投資人……據(jù)介紹，成立半年還不到的溫州民間資本投資服務(wù)中心，目前已經(jīng)吸引了約100多億元的資金。

今年5月成立的溫州風(fēng)險投資研究院也在積極推廣股權(quán)投資的概念，引導(dǎo)溫州民間資本和溫州產(chǎn)業(yè)升級。中國風(fēng)險投資研究院院長陳工孟說，溫州資本應(yīng)該進(jìn)入與專業(yè)化團(tuán)隊結(jié)盟的時代，要進(jìn)行專業(yè)化操作，而不是各自為戰(zhàn)。他還提議要成立全球溫州人金融服務(wù)中心、成立溫州的母基金。溫州風(fēng)險投資研究院還對溫州不少傳統(tǒng)支柱產(chǎn)業(yè)進(jìn)行深入調(diào)查和研究，探析行業(yè)發(fā)展動態(tài)，解讀資本運作方案，結(jié)合行業(yè)現(xiàn)狀，提出了不少應(yīng)對之道。

目前，由政府牽頭的溫州人股權(quán)投資基金也有了積極的進(jìn)展。該基金首期募集5億元，已經(jīng)有了具體的落實。

除了將民間資本引導(dǎo)到實體經(jīng)濟(jì)外，溫州方面也積極在金融改革方面進(jìn)行探索。據(jù)溫州市金融辦介紹，小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、溫州銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，這幾類金融機(jī)構(gòu)加起來已經(jīng)吸引了100多億元民間資金進(jìn)入。但相比龐大的溫州民間借貸市場，這部分資金顯然還是少數(shù)。

根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，溫州民間借貸規(guī)模為800億元，這部分資金有的通過各類擔(dān)保公司、投資公司、典當(dāng)行、寄售行等機(jī)構(gòu)操作，有的通過民間小范圍的個人中介，有的通過民間“互助會”形式。為了對這些民間借貸資金進(jìn)行有效引導(dǎo)，溫州市金融辦醞釀的“資金互助會”已經(jīng)在緊鑼密鼓準(zhǔn)備中，預(yù)計明年上半年溫州市政府會發(fā)指導(dǎo)性意見，然后在全市開展推廣。

民資轉(zhuǎn)型

目前只是表面熱鬧

岳志斌是溫州首只陽光私募基金的成功運作者之一，他認(rèn)為溫州很多資金都在找投資渠道，陽光私募只是其中的一種。但從實際效果看，溫州人更傾向于做自己擅長的方面。目前他們所做的私募基金都只是個嘗試，具體有多大空間也難說，還是摸著石頭過河。

高天樂，一位從事電器行業(yè)的溫州知名企業(yè)家，他在上海浦東有自己的創(chuàng)投公司，他同時還是中國風(fēng)險投資公司的大股東之一。這位既做實業(yè)又做資本運作的地道溫州人認(rèn)為，很多溫州老板對產(chǎn)銷、經(jīng)營等實業(yè)內(nèi)行，但并不了解風(fēng)險投資的機(jī)制、特點，總想像控制自己企業(yè)一樣去控制風(fēng)險投資，結(jié)果往往難以如愿。投資其實跟控制是不一樣的。

大多數(shù)溫州商人的文化水平較低，在行事方法上、對股權(quán)投資的理解上有自己的一套，這也是制約溫州民間資本繼續(xù)發(fā)展的重要因素。以溫州市永嘉縣超市整合為例，根據(jù)陳工孟的思路，他以引入私募基金的方式來整合永嘉超市行業(yè)，想把永嘉人在外地創(chuàng)辦的1萬多家超市進(jìn)行整合提升，再帶入中國的資本市場，但目前來看進(jìn)展緩慢，實際上并沒有取得預(yù)期效果，開局就不順利。

為貫徹“新36條”，溫州方面也曾提出要拿出一些項目和土地、列出一批國有企業(yè)、推出一批服務(wù)事項等吸引民間資本，但目前未見實際成效。近幾年，溫州的發(fā)展速度相對落后了，其中一個重要原因，是投資不足。去年溫州的投資率遠(yuǎn)低于浙江的平均水平。為了加大投資，目前溫州在進(jìn)行一系列改革。其中投融資體制改革是一項重要內(nèi)容。溫州各方建議，溫州要改革投融資體制，就得重點考慮如何讓溫州眾多的民間資本發(fā)揮作用，讓民間資本真正進(jìn)入城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)升級等領(lǐng)域。

把溫州民間資本轉(zhuǎn)化為現(xiàn)代金融力量還有很多路要走。從一定意義上講，溫州民間資本的走向是中國民間資本的風(fēng)向標(biāo)。發(fā)揮和引導(dǎo)好溫州民間資本，對中國民間資本的健康發(fā)展具有典型意義。