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一家年銷售額僅幾十萬元的小公司，每年經(jīng)手的違法票據(jù)買賣或高達(dá)數(shù)億元，山西忻州爆出票據(jù)大案?！督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這種票據(jù)案件不僅涉及當(dāng)?shù)卦S多企業(yè)，也涉及包括民生銀行、中國銀行等在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)的員工，數(shù)家銀行存在員工充當(dāng)資金掮客的亂象……

雖然涉事銀行眾口一詞，屬員工個(gè)人行為與銀行無關(guān)。但據(jù)記者了解，中國銀監(jiān)會(huì)曾于2011年6月發(fā)布了《關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，其中明確要求，嚴(yán)禁銀行員工作為中間人介紹票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)從事資金掮客活動(dòng)。這一系列案件暴露后，當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門也連續(xù)發(fā)文警示票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并緊急約談當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

山西省忻州市定襄縣新潮實(shí)業(yè)有限公司是一家主營家電銷售的小公司，年銷售額僅幾十萬元，而每年經(jīng)手的違法票據(jù)買賣竟然高達(dá)數(shù)億元，直到其中1.4億元的票據(jù)被別人騙走，已年過50的該公司法人代表陳勇經(jīng)營了10多年的票據(jù)買賣才戛然而止。2011年5月，陳勇被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)以非法經(jīng)營罪、詐騙罪正式批捕。

違法票據(jù)買賣在忻州并不鮮見?！督?jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者在忻州調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這種票據(jù)案件不僅涉及當(dāng)?shù)卦S多企業(yè)，也涉及當(dāng)?shù)囟嗉医鹑跈C(jī)構(gòu)。其中，民生銀行太原大營盤支行員工賀翡以及某大行忻州分行員工劉再東，均因牽連該案被警方逮捕。記者在調(diào)查此案時(shí)還了解到，中國銀行忻州分行員工張靜濤也因涉嫌參與另一起承兌匯票案被警方逮捕。

雖然銀行員工涉案被捕，但各家銀行反應(yīng)確如出一轍：員工個(gè)人行為與銀行無關(guān)，銀行的客戶和資金也沒有受到影響。

但據(jù)記者了解，中國銀監(jiān)會(huì)曾于2011年6月發(fā)布了《關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，其中明確要求，嚴(yán)禁銀行員工作為中間人介紹票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)從事資金掮客活動(dòng)。

在這些票據(jù)大案相繼案發(fā)后，忻州當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門連續(xù)發(fā)文警示票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并緊急約談當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

記者從忻州市銀監(jiān)分局了解到，在涉及陳勇的票據(jù)案發(fā)生后，銀監(jiān)分局緊急下發(fā)《關(guān)于對(duì)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行自查的通知》，要求相關(guān)銀行重點(diǎn)自查2010年1月1日至2011年3月22日辦理的銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。自查內(nèi)容主要為內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況、承兌匯票業(yè)務(wù)的授權(quán)與授信和承兌匯票業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

其后，忻州銀監(jiān)分局又向當(dāng)?shù)貒猩虡I(yè)銀行忻州分行、浦發(fā)行忻州支行發(fā)出了監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示書，提示各家機(jī)構(gòu)防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；要求核實(shí)用款企業(yè)的真實(shí)情況，認(rèn)真鑒別票據(jù)、印鑒、增值稅票的真實(shí)性，防止企業(yè)虛開銀行承兌匯票進(jìn)行套現(xiàn)、套利；要求提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)守法的自覺性和業(yè)務(wù)操作能力等等。

山西銀監(jiān)局也發(fā)文，要求自2011年6月1日起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一律不得貼現(xiàn)本機(jī)構(gòu)、本系統(tǒng)承兌的商業(yè)匯票，一律暫停辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。山西銀監(jiān)局稱，在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)，仍然存在簡化手續(xù)、放松審核、違規(guī)操作等嚴(yán)重問題，相當(dāng)一部分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)脫離商品交易基礎(chǔ)，成為企業(yè)變相融資和銀行信用擴(kuò)張的主要渠道，這種承兌匯票業(yè)務(wù)依靠不斷的滾動(dòng)循環(huán)承兌維持正常運(yùn)轉(zhuǎn)，潛伏著很大風(fēng)險(xiǎn)。