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“外國人購房法”漏洞多

無法有效打擊跨國洗錢

目前,外國人在瑞士購買房地產(chǎn)要受到《對(duì)海外人士購買房地產(chǎn)的聯(lián)邦法案》(簡稱為外國人購房法,昵稱雷克斯科勒法案)等法律、規(guī)章的限制。瑞士對(duì)外國人購買房地產(chǎn)的規(guī)定最初問世于1961年,其目的在于防止國外投資者擾亂瑞士房產(chǎn)市場。1983年,這些規(guī)定被正式納入《對(duì)海外人士購買房地產(chǎn)的聯(lián)邦法案》。該法案后來被冠以瑞士前司法部長科勒的名字,因此又被稱為雷克斯科勒法案。

該法案規(guī)定,希望購買瑞士房地產(chǎn)的外國人(個(gè)人及企業(yè))必須首先獲得欲購地產(chǎn)所在州的許可證；外國人如果購置住宅地產(chǎn),則必須將其作為他們的主要住所。這里所指的外國人不包括生活在瑞士的歐盟公民與瑞士居留證持有者。此外,以長期經(jīng)營業(yè)務(wù)為目的購置地產(chǎn)不受法案制約,除非該經(jīng)營業(yè)務(wù)為出租該地產(chǎn)。也就是說,沒有任何居住許可的外國人,可以購買店面、辦公用地。

但是,這一法律并不是完全無漏洞可鉆:例如外國購房人可以在購買瑞士房地產(chǎn)時(shí)辦理好審批手續(xù),買完房產(chǎn)后就回國居住,因?yàn)闆]有嚴(yán)格的檢查制度；或者由瑞士公民開設(shè)公司,以公司名義購置房地產(chǎn),再轉(zhuǎn)讓給外國購房人……因此,冀望于通過外國人購房法圍堵、限制房地產(chǎn)跨國洗錢犯罪活動(dòng)并不現(xiàn)實(shí)。

房產(chǎn)交易納入反洗錢法

將從各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)監(jiān)管

基于上述事實(shí),瑞士法律專家呼吁,政府和議會(huì)應(yīng)該采取措施制止這種新的洗錢方式。例如,巴塞爾刑法學(xué)教授馬克·皮斯就指出:“瑞士的房地產(chǎn)交易必須受到反洗錢法的制約。所有涉及房地產(chǎn)交易的環(huán)節(jié),如銀行和保險(xiǎn)公司,信托和公證人員(公證處負(fù)責(zé)承辦起草購房合同和土地登記事宜,每個(gè)地區(qū)一般只有一個(gè)州指定的公證處負(fù)責(zé)辦理該類手續(xù)),都應(yīng)該在這個(gè)領(lǐng)域受到反洗錢法的制約。”這也意味著房地產(chǎn)交易的各個(gè)環(huán)節(jié)將納入到反洗錢監(jiān)測體系中。

在第六屆瑞士有關(guān)經(jīng)濟(jì)法的會(huì)議中,來自蘇黎世大學(xué)歐洲研究所的米歇爾教授也贊同這一觀點(diǎn):“出于防患原因,瑞士也應(yīng)該讓房地產(chǎn)交易受制于反洗錢法?！?br /> 
瑞士法律界人士的觀點(diǎn)中,中心議題就是瑞士也應(yīng)該像一些歐盟國家一樣,讓銀行、保險(xiǎn)公司、金融代理、信托公司和公證人等房地產(chǎn)交易各個(gè)環(huán)節(jié)都受到反洗錢法的制約,使得房地產(chǎn)交易更加透明化。

事實(shí)上,瑞士政府幾年前就曾提出這一觀點(diǎn),當(dāng)時(shí)就受到房地產(chǎn)業(yè)等利益相關(guān)團(tuán)體的阻撓。即便是現(xiàn)在,當(dāng)這個(gè)問題再次被提上議事日程的時(shí)候,瑞士“不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟”也立即表示了反對(duì)意見。該聯(lián)盟主席泰凡·賽利勒表態(tài)說:“已經(jīng)有足夠多的措施防范洗錢,我們反對(duì)讓整個(gè)房地產(chǎn)行業(yè)為洗錢犯罪背黑鍋。”因此,此次將房地產(chǎn)交易納入反洗錢法管制的提議最終能否在瑞士“開花結(jié)果”,還有待時(shí)間去驗(yàn)證。

“洗錢犯罪總是在尋找新的機(jī)會(huì)”,今后房地產(chǎn)業(yè)可能成為反洗錢領(lǐng)域的“前沿陣地”和“重災(zāi)區(qū)”。因此,必須從圍堵法律漏洞、嚴(yán)懲各個(gè)洗錢環(huán)節(jié)、加強(qiáng)監(jiān)管等多個(gè)方面入手,惟有如此,才能使房地產(chǎn)洗錢犯罪分子有所收斂。(于非)

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洗錢一年“洗”掉數(shù)萬億

“洗錢”是指采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì),以使犯罪所得表面合法化的行為。近年來,隨著走私、販毒、非法武器交易、貪污賄賂等犯罪的不斷發(fā)生,洗錢問題在世界范圍內(nèi)日益突出。據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì),全球每年的洗錢規(guī)模約相當(dāng)于世界國民生產(chǎn)總值的2%到5%,即3萬億到8萬億美元。