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銀監(jiān)會(huì)“窗口指導(dǎo)” 20余家信托公司同時(shí)叫停 房地產(chǎn)資金鏈趨緊

“我這個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目特別好，還能做信托代理么？”“我們行房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)叫停了，做不了了?！比涨?，工商銀行相關(guān)工作人員對(duì)信托公司送來(lái)的一個(gè)房地產(chǎn)信托項(xiàng)目如此回復(fù)。昨日，記者從權(quán)威渠道了解到，中國(guó)工商銀行 總行日前在全行發(fā)文，停止了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。同時(shí)記者了解到，作為信托代理重要渠道的四大國(guó)有商業(yè)銀行或通過(guò)發(fā)文、或在實(shí)際操作層面已紛紛叫停了上半年紅極一時(shí)的房地產(chǎn)信托。

與此同時(shí)，日前，銀監(jiān)會(huì)對(duì)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模較大的信托公司進(jìn)行了“窗口指導(dǎo)”，到目前為止，已有20余家信托公司暫停了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)?！笆艿秸哂绊?，銀行貸款、上市融資此前已經(jīng)受到限制，如今，作為房地產(chǎn)行業(yè)的主要融資渠道的信托此番再度收緊，房地產(chǎn)行業(yè)的資金鏈將更為緊張。”一位業(yè)內(nèi)人士表示。

數(shù)據(jù)：上半年6000多億信托資金投房地產(chǎn)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)25日發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，我國(guó)信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)37420.15億元，比上季度末增長(zhǎng)14.5％。值得一提的是，上半年投向房地產(chǎn)領(lǐng)域的新增信托資金累計(jì)達(dá)2077.66億元，比一季度末金額大幅增長(zhǎng)近兩倍。

“上半年房地產(chǎn)信托的火爆之勢(shì)無(wú)疑緩解了開(kāi)發(fā)商的‘錢(qián)袋子’，因此，盡管房地產(chǎn)信托的融資成本高達(dá)20%左右，甚至更高，開(kāi)發(fā)商還是趨之若鶩?！币幻y行業(yè)內(nèi)人士表示。

然而，就在房地產(chǎn)信托風(fēng)生水起之時(shí)，記者了解到，日前，銀監(jiān)會(huì)對(duì)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模較大的信托公司進(jìn)行了“窗口指導(dǎo)”，到目前為止，已有包括中信信托、平安信托、中融信托、中誠(chéng)信托、北京信托、上海信托等20余家信托公司暫停了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。受到政策監(jiān)管以及四大行主渠道收緊的影響，信托公司的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)也受到一定限制。

與此同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還加強(qiáng)了對(duì)信托公司的凈資本管理，來(lái)約束信托公司的投資行為。近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)文將信托公司權(quán)益轉(zhuǎn)讓類(lèi)產(chǎn)品視同融資類(lèi)產(chǎn)品，提高了權(quán)益轉(zhuǎn)讓類(lèi)產(chǎn)品的凈資本比例，而此前，權(quán)益轉(zhuǎn)讓類(lèi)產(chǎn)品一直被視為投資類(lèi)來(lái)計(jì)算凈資本。業(yè)內(nèi)人士介紹，目前市場(chǎng)上的房地產(chǎn)信托絕大多數(shù)是權(quán)益轉(zhuǎn)讓類(lèi)，銀監(jiān)會(huì)此舉進(jìn)一步限制了房地產(chǎn)信托融資渠道。

房地產(chǎn)信托，就是信托公司發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái) 優(yōu)勢(shì)，通過(guò)實(shí)施信托計(jì)劃籌集資金，用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，為委托人獲取一定的收益。業(yè)內(nèi)人士介紹，與其他理財(cái)產(chǎn)品相比，每個(gè)信托計(jì)劃的投資人一般不超過(guò)50個(gè)，投資起點(diǎn)較高，一般為100萬(wàn)元，收益較高，年收益一般在10%左右。

動(dòng)態(tài)：國(guó)有商業(yè)銀行紛紛叫停房地產(chǎn)信托

去年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)文對(duì)銀信理財(cái)合作進(jìn)行限制之后，銀行與信托公司的合作重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信托代理業(yè)務(wù)。記者了解到，今年上半年，商業(yè)銀行與信托公司合作發(fā)行了不少房地產(chǎn)信托項(xiàng)目，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模同比大幅增長(zhǎng)，然而，作為信托推介重要渠道的國(guó)有商業(yè)銀行，近期紛紛叫停了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。

昨日，記者從有權(quán)威渠道獲悉，工商銀行近日向全行發(fā)文，叫停了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。文件指出，中國(guó)工商銀行各分行停止辦理代為推介、代為資金收付的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。

另?yè)?jù)了解，中國(guó)建設(shè)銀行總行也已向全行發(fā)文，嚴(yán)禁各分行在未經(jīng)總行相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下開(kāi)展代理資金信托計(jì)劃資金收付業(yè)務(wù)和信托計(jì)劃推介業(yè)務(wù)，將信托審批大權(quán)收歸總行。

同時(shí)，明確信托業(yè)務(wù)的鼓勵(lì)發(fā)展方向和違規(guī)“禁區(qū)”，要求選擇有效益、發(fā)展前景好的新能源、新材料、節(jié)能環(huán)保、生物醫(yī)藥、信息網(wǎng)絡(luò)、高端制造產(chǎn)業(yè)等新興產(chǎn)業(yè)的股權(quán)類(lèi)和權(quán)益類(lèi)信托計(jì)劃，對(duì)于房地產(chǎn)信托計(jì)劃范圍僅限于國(guó)家大力支持改善民生的安居工程、經(jīng)濟(jì)適用房、保障性住房、棚戶(hù)區(qū)改造、城市基礎(chǔ)設(shè)施綜合開(kāi)發(fā)和新農(nóng)村建設(shè)信托計(jì)劃項(xiàng)目。

要求除此之外還禁止各行代理純地產(chǎn)類(lèi)信托計(jì)劃項(xiàng)目，明確對(duì)商業(yè)性房地產(chǎn)信托項(xiàng)目進(jìn)行限制。

在中國(guó)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，記者從消息人士處了解到，出于風(fēng)險(xiǎn)把控的目的，在操作和審批層面實(shí)際已經(jīng)暫停了房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，四大行對(duì)紅極一時(shí)的房地產(chǎn)信托全面喊停。但是另?yè)?jù)了解，目前一些股份制銀行仍能開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。

趨勢(shì)：房地產(chǎn)資金鏈條趨緊

業(yè)內(nèi)人士指出，房地產(chǎn)行業(yè)的融資渠道主要有以下幾種：銀行貸款、上市融資、房地產(chǎn)信托等。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2010年，金融 機(jī)構(gòu)新增商業(yè)性房地產(chǎn)人民幣貸款20200億元，相較2009年減少了3190億元，同比減幅為13.6%。其中，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款減少7321億元，較2009年減少了55.3%。銀行對(duì)于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的輸血功能?chē)?yán)重萎縮。

此外，資本市場(chǎng)融資大門(mén)也早已關(guān)上。據(jù)Wind資訊的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，包括股票首發(fā)、增發(fā)和公司債券發(fā)行在內(nèi)，房地產(chǎn)行業(yè)2010年在A股市場(chǎng)總?cè)谫Y額為155.6億元，僅為2009年1210.1億元的12.9%?！安浑y計(jì)算，2010年房地產(chǎn)行業(yè)從銀行、資本市場(chǎng)兩大融資渠道所獲資金較2009年的缺口超過(guò)4000億元，直接導(dǎo)致了房地產(chǎn)信托的火爆?！蹦承磐泄居嘘P(guān)負(fù)責(zé)人表示。

“上市融資此前已受限制，如今，作為房地產(chǎn)行業(yè)的主要融資渠道的信托此番再受到限制，房地產(chǎn)行業(yè)的資金鏈將更為緊張?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士表示。