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為統(tǒng)一規(guī)范機構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，防范化解金融風(fēng)險，中國銀保監(jiān)會近日印發(fā)《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》（下稱《辦法》）。

起草過程中，銀保監(jiān)會就《辦法》（征求意見稿）向社會公開征求意見，并對社會各界的反饋意見進行了認真研究，對于優(yōu)化行政處罰工作流程、完善行政處罰信息管理等科學(xué)合理建議予以充分吸收采納。

《辦法》著眼于規(guī)范行政處罰程序，提升行政處罰效能，提高執(zhí)法公信力，對銀行業(yè)保險業(yè)行政處罰程序作了全面規(guī)范，重點包括以下方面：

一是整合優(yōu)化行政處罰工作機制?！掇k法》整合優(yōu)化了銀行業(yè)、保險業(yè)行政處罰程序，確立了公平、公正、公開、程序合法、過罰相當(dāng)?shù)刃姓幜P的基本原則，建立“查審分離”的處罰工作機制，規(guī)定銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會，明確了立案調(diào)查部門、案件審理部門各自的職責(zé)。

二是完善行政處罰工作流程。《辦法》對行政處罰案件管轄、立案調(diào)查、審理審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行等處罰工作全流程做了規(guī)范，將實踐中成熟的做法加以總結(jié)固化，同時根據(jù)監(jiān)管工作實際完善處罰工作流程，加強工作環(huán)節(jié)之間的有機銜接，提高行政處罰工作效率。

三是依法加大行政處罰力度。為提高違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，《辦法》在規(guī)范處罰工作流程的同時，也注重推動加大處罰執(zhí)法力度，例如優(yōu)化管轄規(guī)定，便于及時就近執(zhí)法，加強查處協(xié)同，提高處罰效率，明確對屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會影響等行為，依法從重予以處罰，強調(diào)人員責(zé)任追究，規(guī)定在處罰銀行保險機構(gòu)時，要依法追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任，同時強化行政處罰與黨紀(jì)問責(zé)的銜接，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報送紀(jì)檢監(jiān)察部門等。

四是充分保障當(dāng)事人合法權(quán)益?！掇k法》規(guī)定，作出處罰決定前，應(yīng)當(dāng)事先告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知其有陳述申辯權(quán)利，符合聽證條件的，當(dāng)事人可以依法申請聽證，不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。明確當(dāng)事人對行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

中國銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就

《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》答記者問

為統(tǒng)一規(guī)范機構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場亂象，防范化解金融風(fēng)險，中國銀保監(jiān)會近日印發(fā)《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》（下稱《辦法》）。有關(guān)部門負責(zé)人回答了記者提問。

一、《辦法》的起草原則是什么？

《辦法》在起草過程中主要堅持以下原則：一是全流程規(guī)范。對行政處罰從立案調(diào)查到?jīng)Q定與執(zhí)行的基本規(guī)則進行了全流程規(guī)范。二是融合統(tǒng)一。根據(jù)機構(gòu)改革要求，在取長補短、相互借鑒融合的基礎(chǔ)上，對銀行業(yè)、保險業(yè)行政處罰程序作了統(tǒng)一規(guī)范。三是優(yōu)化完善。落實《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面推進行政執(zhí)法公示制度執(zhí)法全過程記錄制度重大執(zhí)法決定法制審核制度的指導(dǎo)意見》，進一步提高監(jiān)管處罰法治化水平。同時以制度整合為契機，將監(jiān)管處罰實踐中行之有效的做法予以固化，提升監(jiān)管處罰效能。

二、《辦法》的主要內(nèi)容有哪些？

《辦法》共10章104條，整合優(yōu)化了銀行業(yè)、保險業(yè)行政處罰程序。第一章總則，規(guī)定了銀行業(yè)保險業(yè)行政處罰的種類，確立了公平、公正、公開、程序合法、過罰相當(dāng)?shù)刃姓幜P的基本原則，建立“查審分離”的處罰工作機制，明確了從輕減輕處罰、從重處罰等裁量情形。第二章至第四章規(guī)定了處罰案件管轄、立案調(diào)查的流程及程序要求、證據(jù)的種類，以及各類證據(jù)取證要求。第五章至第六章規(guī)定了案件移送審理的標(biāo)準(zhǔn)和材料要求，審理案件的基本規(guī)范，以及行政處罰委審議案件的議事規(guī)則。第七章至第八章規(guī)定了行政處罰的事先告知與聽證、當(dāng)事人陳述申辯意見的復(fù)核、處罰決定的作出與執(zhí)行等。第九章規(guī)定了違法實施處罰的法律責(zé)任。第十章為附則，明確了相關(guān)概念、《辦法》實施時間等。

三、《辦法》在進一步加大處罰執(zhí)法力度方面作了哪些規(guī)定？

《辦法》構(gòu)建了銀行業(yè)、保險業(yè)統(tǒng)一協(xié)調(diào)的處罰工作機制，為加大處罰力度提供了制度保障。作為行政處罰基本程序規(guī)定，《辦法》堅持依法嚴(yán)格處罰的基調(diào)，推動加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，例如：

在處罰管轄方面，優(yōu)化管轄權(quán)限規(guī)定，加強監(jiān)管聯(lián)動，統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源，便于及時就近查處。在查處銜接方面，細化職責(zé)分工，明確工作標(biāo)準(zhǔn)，加強查處協(xié)同，提高工作質(zhì)效。在處罰適用方面，明確從重處罰的情形，強調(diào)對于危害后果嚴(yán)重、造成較為惡劣社會影響的，依法從重予以處罰。在人員問責(zé)方面，規(guī)定查處銀行保險機構(gòu)的同時，應(yīng)當(dāng)依法對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任同步進行調(diào)查和追究。在紀(jì)法銜接方面，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)信息報送紀(jì)檢監(jiān)察部門，強化行政處罰與黨紀(jì)問責(zé)的銜接。

下一步，在《辦法》貫徹落實工作中，銀保監(jiān)會將繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責(zé)的高壓態(tài)勢，持續(xù)深入治理金融市場亂象，切實維護金融市場秩序，保護金融消費者合法權(quán)益。

四、《辦法》規(guī)定了哪些保護當(dāng)事人合法權(quán)益的措施？

一是構(gòu)建“查審分離”工作機制，規(guī)定銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度，規(guī)范行政處罰權(quán)力，形成有效制衡。二是明確回避規(guī)則，規(guī)定參與行政處罰的工作人員存在與處罰案件有直接利害關(guān)系等情形的，應(yīng)當(dāng)依法回避。三是規(guī)范調(diào)查取證，要求調(diào)查人員進行案件調(diào)查時不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知書。對案件事實的調(diào)查應(yīng)當(dāng)全面、客觀、公正，并依法充分收集證據(jù)。四是規(guī)定事先告知，要求作出處罰決定前，依法向當(dāng)事人告知陳述申辯、聽證等權(quán)利，適度延長當(dāng)事人申請聽證的期限，對擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對當(dāng)事人進行事先告知。五是明確權(quán)利救濟途徑，當(dāng)事人對行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令

（2020年第8號）

《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》已于2020年4月9日經(jīng)中國銀保監(jiān)會2020年第3次委務(wù)會議通過。現(xiàn)予公布，自2020年8月1日起施行。 

主席 郭樹清

 2020年6月15日

中國銀保監(jiān)會

行政處罰辦法

第一章  總則

第一條 為規(guī)范中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）及其派出機構(gòu)行政處罰行為，維護銀行業(yè)保險業(yè)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

第二條 銀行保險機構(gòu)、其他單位和個人（以下簡稱當(dāng)事人）違反法律、行政法規(guī)和銀行保險監(jiān)管規(guī)定，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法給予行政處罰的，按照本辦法實施。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三條 本辦法所指的行政處罰包括：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒收違法所得；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓；

（五）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；

（六）取消、撤銷任職資格；

（七）限制保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；

（八）責(zé)令保險業(yè)機構(gòu)停止接受新業(yè)務(wù)；

（九）撤銷外國銀行代表處、撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)；

（十）要求撤換外國銀行首席代表、責(zé)令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；

（十一）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)；

（十二）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

第四條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）公平、公正、公開；

（二）程序合法；

（三）過罰相當(dāng)；

（四）維護當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（五）處罰與教育相結(jié)合。

第五條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度，設(shè)立行政處罰委員會。

行政處罰委員會下設(shè)辦公室，行政處罰委員會辦公室設(shè)在銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的法律部門；暫未設(shè)立法律部門的，由相關(guān)部門履行其職責(zé)。

第六條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在處罰銀行保險機構(gòu)時，依法對相關(guān)責(zé)任人員采取責(zé)令紀(jì)律處分、行政處罰等方式追究法律責(zé)任。

第七條 當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：

（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

第八條 當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從重處罰：

（一）屢查屢犯的；

（二）不配合監(jiān)管執(zhí)法的；

（三）危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會影響的；

（四）其他依法從重行政處罰的情形。

第九條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)參與行政處罰的工作人員有下列情形之一的，本人應(yīng)當(dāng)申請回避，當(dāng)事人及其代理人也有權(quán)申請其回避：

（一）是案件當(dāng)事人或其代理人的近親屬的；

（二）與案件有直接利害關(guān)系的；

（三）與案件當(dāng)事人或其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的；

（四）根據(jù)法律、行政法規(guī)或者其他規(guī)定應(yīng)當(dāng)回避的。

當(dāng)事人及其代理人提出回避申請的，應(yīng)當(dāng)說明理由。回避決定作出前，有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)暫停對案件的調(diào)查審理，有特殊情況的除外。

第十條 案件調(diào)查人員及審理人員的回避由相關(guān)人員所在部門負責(zé)人決定，行政處罰委員會委員的回避由主任委員決定；主任委員的回避由所在銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)的主要負責(zé)人決定，主要負責(zé)人擔(dān)任主任委員的，其是否回避由上一級機構(gòu)決定。

第十一條 當(dāng)事人對銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)。對行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納，不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。

第十二條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)參與行政處罰的工作人員應(yīng)當(dāng)保守案件查辦中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。

第二章  管轄

第十三條 銀保監(jiān)會對下列違法行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的銀行業(yè)法人機構(gòu)及其從業(yè)人員實施的；

（二）直接監(jiān)管的保險業(yè)法人機構(gòu)及其從業(yè)人員實施的；

（三）其他應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會給予行政處罰的違法行為。

第十四條 派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的銀行業(yè)法人機構(gòu)及其從業(yè)人員實施的；

（二）銀行業(yè)法人機構(gòu)的分支機構(gòu)及其從業(yè)人員實施的；

（三）保險公司分支機構(gòu)及其從業(yè)人員實施的；

（四）保險中介機構(gòu)及其從業(yè)人員實施的；

（五）非法設(shè)立保險業(yè)機構(gòu)，非法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的；

（六）其他應(yīng)由派出機構(gòu)給予行政處罰的違法行為。

第十五條 異地實施違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)管轄。行為發(fā)生地的派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時通知行為主體所在地的派出機構(gòu)，行為主體所在地的派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合違法行為的查處。

違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)認為不宜行使管轄權(quán)的，可以移交行為主體所在地的派出機構(gòu)管轄。

違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)或行為主體所在地的派出機構(gòu)作出行政處罰決定前可以征求對方意見，并應(yīng)當(dāng)書面告知處罰結(jié)果。

第十六條 因交叉檢查（調(diào)查）或者跨區(qū)域檢查（調(diào)查）發(fā)現(xiàn)違法行為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)提請有管轄權(quán)的監(jiān)督管理機構(gòu)立案查處，并及時移交相關(guān)證據(jù)材料。

第十七條 派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的違法行為的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的派出機構(gòu)。兩個以上派出機構(gòu)對同一違法行為都有管轄權(quán)的，由最先立案的派出機構(gòu)管轄。

對管轄權(quán)不明確或者有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同的上一級機構(gòu)指定管轄。

第十八條 上級機構(gòu)可以直接查處應(yīng)由下級機構(gòu)負責(zé)查處的違法行為，可以授權(quán)下級機構(gòu)查處應(yīng)由其負責(zé)查處的違法行為，也可以授權(quán)下級機構(gòu)查處應(yīng)由其他下級機構(gòu)負責(zé)查處的違法行為。

授權(quán)管轄的，應(yīng)當(dāng)出具書面授權(quán)文件。

第十九條 派出機構(gòu)管轄的電話銷售保險違法行為，原則上按照下列要求確定具體管轄地：

（一）在對電話銷售業(yè)務(wù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違法行為，由呼出地派出機構(gòu)查處；

（二）在投訴、舉報等工作中發(fā)現(xiàn)的違法行為，由投保人住所地派出機構(gòu)查處，經(jīng)與呼出地派出機構(gòu)協(xié)商一致，也可以由呼出地派出機構(gòu)查處。

第二十條 吊銷銀行業(yè)機構(gòu)金融許可證的行政處罰案件，由頒發(fā)該金融許可證的監(jiān)督管理機構(gòu)管轄，處罰決定抄送批準(zhǔn)該機構(gòu)籌建的監(jiān)督管理機構(gòu)及銀保監(jiān)會相關(guān)部門。

責(zé)令銀行業(yè)機構(gòu)停業(yè)整頓的行政處罰案件，由批準(zhǔn)該銀行業(yè)機構(gòu)開業(yè)的監(jiān)督管理機構(gòu)管轄，處罰決定抄送批準(zhǔn)該機構(gòu)籌建的監(jiān)督管理機構(gòu)及銀保監(jiān)會相關(guān)部門。

第三章  立案調(diào)查

第二十一條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反法律、行政法規(guī)和銀行保險監(jiān)管規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰且有管轄權(quán)的，應(yīng)當(dāng)予以立案。

第二十二條 立案應(yīng)當(dāng)由立案調(diào)查部門填寫行政處罰立案審批表，由分管立案調(diào)查部門的負責(zé)人批準(zhǔn)。

立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起九十日以內(nèi)完成調(diào)查工作。有特殊情況的，可以適當(dāng)延長。

第二十三條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對案件事實進行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù)。

行政處罰立案前通過現(xiàn)場檢查、調(diào)查、信訪核查等方式依法獲取的證明材料符合行政處罰證據(jù)要求的，可以作為行政處罰案件的證據(jù)，但應(yīng)當(dāng)在調(diào)查報告中載明上述情況。

第二十四條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。采取先行登記保存措施，應(yīng)當(dāng)填寫先行登記保存證據(jù)審批表，并由銀保監(jiān)會負責(zé)人或者派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十五條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)先行登記保存證據(jù)通知書，填寫先行登記保存證據(jù)清單，由當(dāng)事人簽字或者蓋章確認，并加封銀保監(jiān)會或者派出機構(gòu)先行登記保存封條，就地由當(dāng)事人保存。

登記保存證據(jù)期間，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在七日以內(nèi)作出處理決定。

第二十六條 調(diào)查人員進行案件調(diào)查時不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)單位和個人出示合法證件和調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知書。

第二十七條 需要銀保監(jiān)會派出機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，調(diào)查機構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具協(xié)助調(diào)查函。協(xié)助機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在調(diào)查機構(gòu)要求的期限內(nèi)完成調(diào)查。需要延期的，協(xié)助機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時告知調(diào)查機構(gòu)。

第二十八條 當(dāng)事人違法行為不屬于銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)管轄的，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)依法及時向有關(guān)部門移送處理。

當(dāng)事人違法行為涉嫌犯罪的，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定及時移送司法機關(guān)或者紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)。

第二十九條 立案調(diào)查部門在調(diào)查銀行保險機構(gòu)違法行為時，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)責(zé)任人員的違法行為及其責(zé)任一并進行調(diào)查認定。

第三十條 調(diào)查終結(jié)后，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)載明以下事項：

（一）案件來源；

（二）當(dāng)事人的基本情況；

（三）調(diào)查取證過程；

（四）機構(gòu)違法事實和相關(guān)證據(jù)；

（五）相關(guān)責(zé)任人員的違法事實、相關(guān)證據(jù)以及責(zé)任認定情況；

（六）行政處罰時效情況；

（七）當(dāng)事人的陳述意見、采納情況及理由；

（八）違法行為造成的風(fēng)險、損失以及違法所得情況；

（九）從重、從輕、減輕的情形及理由；

（十）行政處罰建議、理由及依據(jù)。

第四章 取證

第三十一條 行政處罰證據(jù)包括：

（一）書證；

（二）物證；

（三）視聽資料；

（四）電子數(shù)據(jù)；

（五）證人證言；

（六）當(dāng)事人陳述；

（七）鑒定意見；

（八）勘驗筆錄、現(xiàn)場筆錄；

（九）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他證據(jù)。

第三十二條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)全面收集當(dāng)事人違法行為及其情節(jié)輕重的有關(guān)證據(jù)，證據(jù)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）與被證明事實具有關(guān)聯(lián)性；

（二）能夠真實、客觀反映被證明事實；

（三）收集證據(jù)行為符合法定程序。

第三十三條 調(diào)查人員收集書證，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）收集書證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對無誤的復(fù)印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復(fù)制件；

（二）復(fù)印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復(fù)制件應(yīng)當(dāng)注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對一致”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁數(shù)較多的可以加蓋騎縫章；

（三）收集報表、會計賬冊、專業(yè)技術(shù)資料等書證，應(yīng)當(dāng)說明具體證明事項。

第三十四條 調(diào)查人員收集物證時，應(yīng)當(dāng)收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對無誤的復(fù)制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)，但是應(yīng)當(dāng)附有制作過程、時間、制作人等情況的相關(guān)說明。

第三十五條 調(diào)查人員提取視聽資料應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）提取視聽資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復(fù)制件，但是應(yīng)附有制作過程、時間、制作人等內(nèi)容的說明，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；

（二）視聽資料應(yīng)當(dāng)附有聲音內(nèi)容的文字記錄。提取視聽資料應(yīng)當(dāng)注明提取人、提取出處、提取時間和證明對象等。

第三十六條 調(diào)查人員可以直接提取電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)，也可以采用轉(zhuǎn)換、計算、分解等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。調(diào)查人員收集電子數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)提取電子數(shù)據(jù)原始載體，并附有數(shù)據(jù)內(nèi)容、收集時間和地點、收集過程、收集方法、收集人、證明對象等情況的說明，由原始數(shù)據(jù)持有人簽名或者蓋章。

無法提取原始載體或者提取確有困難的，可以提供電子數(shù)據(jù)復(fù)制件，但是應(yīng)當(dāng)附有復(fù)制過程、復(fù)制人、原始載體存放地點等情況的說明。

第三十七條 調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人或有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)分別進行，詢問前應(yīng)當(dāng)告知其有如實陳述事實、提供證據(jù)的義務(wù)。

詢問應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查筆錄，調(diào)查筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，對沒有閱讀能力的，應(yīng)當(dāng)向其宣讀；筆錄如有差錯、遺漏，應(yīng)當(dāng)允許其更正或者補充，更正或補充部分由被詢問人簽字或蓋章確認；經(jīng)核對無誤后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名，被詢問人逐頁簽名或者蓋章；被詢問人拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在筆錄上注明。

第三十八條 當(dāng)事人或有關(guān)人員拒絕接受調(diào)查、拒絕提供有關(guān)證據(jù)材料或者拒絕在證據(jù)材料上簽名、蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在調(diào)查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽資料加以證明。必要時，調(diào)查人員可以邀請無利害關(guān)系的第三方作為見證人。

通過上述方式獲取的材料可以作為認定相關(guān)事實的證據(jù)。

第三十九條 調(diào)查人員對涉嫌違法的物品進行現(xiàn)場勘驗時，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場，并制作現(xiàn)場勘驗筆錄；當(dāng)事人拒絕到場的，應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場勘驗筆錄中注明。

第四十條 抽樣取證，應(yīng)當(dāng)開具物品清單，由調(diào)查人員和當(dāng)事人簽名或者蓋章。

第四十一條 現(xiàn)場檢查事實確認書記載的有關(guān)違法事實，當(dāng)事人予以確認的，可以作為認定違法事實的證據(jù)?，F(xiàn)場檢查事實確認書應(yīng)當(dāng)有相關(guān)檢查取證材料作為佐證。

第四十二條 對司法機關(guān)或者其他行政執(zhí)法機關(guān)保存、公布、移送的證據(jù)材料，符合證據(jù)要求的，可以作為行政處罰的證據(jù)。

第四十三條 調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作證據(jù)目錄，包括證據(jù)材料的序號、名稱、證明目的、證據(jù)來源、證據(jù)形式、頁碼等。

第四十四條 其他有關(guān)收集和審查證據(jù)的要求，本辦法沒有規(guī)定的，可以按照其他法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者參照有關(guān)司法解釋規(guī)定執(zhí)行。

第五章  審理

第四十五條 立案調(diào)查結(jié)束后，需要移送行政處罰委員會的，由立案調(diào)查部門提出處罰建議，將案件材料移交行政處罰委員會辦公室。

其他案件由立案調(diào)查部門根據(jù)查審分離的原則，指派調(diào)查人員以外的工作人員進行審理，審理程序參照本章規(guī)定執(zhí)行。行政處罰委員會辦公室在立案調(diào)查部門認定的違法事實基礎(chǔ)上，就處罰依據(jù)、處罰種類法律適用問題進行審核。

第四十六條 立案調(diào)查部門移交行政處罰委員會辦公室的案件材料應(yīng)當(dāng)包括：

（一）立案審批表；

（二）調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知等文書；

（三）案件調(diào)查報告書；

（四）證據(jù)、證據(jù)目錄及相關(guān)說明；

（五）當(dāng)事人的反饋材料；

（六）擬被處罰機構(gòu)負責(zé)法律文書接收工作的聯(lián)系人、聯(lián)系方式；

（七）當(dāng)事人送達地址確認書；

（八）移交審理表；

（九）其他必要材料。

第四十七條 立案調(diào)查部門移交審理的案件材料應(yīng)當(dāng)符合下列標(biāo)準(zhǔn)：

（一）材料齊全，內(nèi)容完整，裝訂整齊，頁碼連續(xù)；

（二）證據(jù)目錄格式規(guī)范，證據(jù)說明清晰，證據(jù)材料與違法事實內(nèi)容一致；

（三）證據(jù)應(yīng)當(dāng)是原件，不能提供原件的，復(fù)制件應(yīng)與原件一致。

立案調(diào)查部門對送審材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，以及執(zhí)法的事實、證據(jù)、程序的合法性負責(zé)。

第四十八條 行政處罰委員會辦公室收到立案調(diào)查部門移交的案件材料后，應(yīng)當(dāng)在三個工作日以內(nèi)進行審查并作出是否接收的決定。

符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)辦理接收手續(xù)，注明案件接收日期和案卷材料等有關(guān)情況。不符合接收標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)退回立案調(diào)查部門并說明理由。

第四十九條 行政處罰委員會辦公室接收案件材料后，應(yīng)當(dāng)基于調(diào)查報告載明的違法事實和責(zé)任人員，從調(diào)查程序、處罰時效、證據(jù)采信、事實認定、行為定性、處罰種類與幅度等方面進行審理，對案件審理意見負責(zé)。

第五十條 有下列情形之一的，行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)請立案調(diào)查部門書面說明或者退回補充調(diào)查：

（一）違法事實不清的；

（二）證據(jù)不足或不符合要求的；

（三）責(zé)任主體認定不清的；

（四）調(diào)查取證程序違法的； 

（五）處罰建議不明確或明顯不當(dāng)?shù)摹?

第五十一條 行政處罰委員會辦公室應(yīng)當(dāng)自正式接收案件之日起九十日以內(nèi)完成案件審理，形成審理報告提交行政處罰委員會審議。有特殊情況的，可以適當(dāng)延長。

立案調(diào)查部門根據(jù)辦公室意見需要補充材料的，自辦公室收到完整補充材料之日起重新計算審理期限。

審理報告主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）當(dāng)事人違法事實與有關(guān)人員責(zé)任認定情況；

（三）擬處罰意見、理由和依據(jù)。

審理報告可以對調(diào)查報告載明的違法事實認定、行為定性、量罰依據(jù)、處罰幅度或種類等事項提出調(diào)整或者變更的意見或建議。

第六章  審議

第五十二條行政處罰委員會審議會議應(yīng)當(dāng)以審理報告為基礎(chǔ)對案件進行審議，審議的主要內(nèi)容包括：

（一）程序是否合法；

（二）事實是否清楚、證據(jù)是否確鑿；

（三）行為定性是否準(zhǔn)確；

（四）責(zé)任認定是否適當(dāng)；

（五）量罰依據(jù)是否正確；

（六）處罰種類與幅度是否適當(dāng)。

第五十三條行政處罰委員會審議會議由主任委員主持，每次參加審議會議的委員不得少于全體委員的三分之二。

第五十四條參會委員應(yīng)當(dāng)以事實為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，堅持專業(yè)判斷，發(fā)表獨立、客觀、公正的審議意見。

第五十五條行政處罰委員會審議會議采取記名投票方式，各委員對審理意見進行投票表決，全體委員超過半數(shù)同意的，按照審理意見作出決議，會議主持人當(dāng)場宣布投票結(jié)果。

參會委員應(yīng)當(dāng)積極履行職責(zé)，不得投棄權(quán)票。

第五十六條行政處罰委員會審議案件，可以咨詢與案件無利益沖突的有關(guān)法官、律師、學(xué)者或?qū)＜业膶I(yè)意見。

第七章權(quán)利告知與聽證

第五十七條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)擬作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)制作行政處罰事先告知書，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進行陳述和申辯。

第五十八條行政處罰事先告知書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）擬被處罰當(dāng)事人的基本情況；

（二）擬被處罰當(dāng)事人違法事實和相關(guān)證據(jù)；

（三）擬作出處罰的理由、依據(jù)；

（四）擬作出處罰的種類和幅度；

（五）當(dāng)事人享有的陳述、申辯或者聽證權(quán)利；

（六）擬作出處罰決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。

第五十九條當(dāng)事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰事先告知書之日起十個工作日以內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)。當(dāng)事人逾期未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

第六十條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)擬作出以下行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰事先告知書中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：

（一）作出較大數(shù)額的罰款；

（二）沒收較大數(shù)額的違法所得；

（三）限制保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓；

（五）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；

（六）取消、撤銷任職資格；

（七）撤銷外國銀行代表處、撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)或要求撤換外國銀行首席代表、責(zé)令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；

（八）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)。

前款所稱較大數(shù)額的罰款是指：

（一）銀保監(jiān)會對實施銀行業(yè)違法行為的單位作出的五百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的五十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的一百五十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的十萬元以上罰款；

（二）銀保監(jiān)局對實施銀行業(yè)違法行為的單位作出的三百萬元以上罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的三十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的五十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的七萬元以上罰款；

（三）銀保監(jiān)分局對實施銀行業(yè)違法行為的單位作出的一百萬元以上罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的三十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的五萬元以上罰款。

本條第一款所稱沒收較大數(shù)額的違法所得是指銀保監(jiān)會作出的沒收五百萬元以上違法所得，銀保監(jiān)局作出的沒收一百萬元以上違法所得，銀保監(jiān)分局作出的沒收五十萬元以上違法所得。

第六十一條當(dāng)事人申請聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰事先告知書之日起五個工作日以內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交經(jīng)本人簽字或蓋章的聽證申請書。聽證申請書中應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）申請人的基本情況；

（二）具體的聽證請求；

（三）申請聽證的主要事實、理由和證據(jù)；

（四）申請日期和申請人簽章。

當(dāng)事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利。

當(dāng)事人對違法事實有異議的，應(yīng)當(dāng)在提起聽證申請時提交相關(guān)證據(jù)材料。

第六十二條銀保監(jiān)會或者派出機構(gòu)收到聽證申請后，應(yīng)依法進行審查，符合聽證條件的，應(yīng)當(dāng)組織舉行聽證，并在舉行聽證七個工作日前，書面通知當(dāng)事人舉行聽證的時間、地點。

第六十三條行政處罰委員會辦公室可以成立至少由三人組成的聽證組進行聽證。其中，聽證主持人由行政處罰委員會辦公室主任或其指定的人員擔(dān)任，聽證組其他成員由行政處罰委員會辦公室的工作人員或者其他相關(guān)人員擔(dān)任。

聽證組應(yīng)當(dāng)指定專人作為記錄員。

第六十四條聽證主持人履行下列職責(zé)：

（一）主持聽證會，維持聽證秩序；

（二）詢問聽證參加人；

（三）決定聽證的延期、中止或終止；

（四）法律、行政法規(guī)和規(guī)章賦予的其他職權(quán)。

第六十五條當(dāng)事人在聽證中享有下列權(quán)利：

（一）使用本民族的語言文字參加聽證；

（二）申請不公開聽證；

（三）申請回避；

（四）參加聽證或者委托代理人參加聽證；

（五）就聽證事項進行陳述、申辯和舉證、質(zhì)證；

（六）聽證結(jié)束前進行最后陳述；

（七）核對聽證筆錄；

（八）依法享有的其他權(quán)利。

第六十六條當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）按時參加聽證；

（二）依法舉證和質(zhì)證；

（三）如實陳述和回答詢問；

（四）遵守聽證紀(jì)律；

（五）在核對無誤的聽證筆錄上簽名或蓋章。

第六十七條當(dāng)事人可以委托一至二名代理人參加聽證。

第六十八條代理人參加聽證的，應(yīng)當(dāng)提交授權(quán)委托書、委托人及代理人身份證明等相關(guān)材料。授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明如下事項：

（一）委托人及其代理人的基本情況；

（二）代理人的代理權(quán)限；

（三）委托日期及委托人簽章。

第六十九條調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證，提出當(dāng)事人違法的事實、證據(jù)和行政處罰建議，并進行質(zhì)證。

第七十條需要證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員等參加聽證的，調(diào)查人員、當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提出申請，并提供相關(guān)人員的基本情況。經(jīng)聽證主持人同意的，方可參加聽證。

證人、鑒定人、勘驗人不能親自到場作證的，調(diào)查人員、當(dāng)事人或其代理人可以提交相關(guān)書面材料，并當(dāng)場宣讀。

第七十一條聽證應(yīng)當(dāng)公開舉行，但涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私或影響金融穩(wěn)定的除外。聽證不公開舉行的，應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政處罰委員會主任委員決定。

第七十二條聽證公開舉行的，銀保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過張貼紙質(zhì)公告、網(wǎng)上公示等適當(dāng)方式先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽證時間和地點。

公民、法人或者非法人組織可以申請參加旁聽公開舉行的聽證；銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以根據(jù)場地等條件，確定旁聽人數(shù)。

第七十三條聽證開始前，記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證當(dāng)事人和其他聽證參加人是否到場，并宣布聽證紀(jì)律。

對違反聽證紀(jì)律的，聽證主持人有權(quán)予以制止；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其退場。

第七十四條聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進行：

（一）聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；

（二）聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證組成員、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當(dāng)事人是否申請回避；

（三）案件調(diào)查人員陳述當(dāng)事人違法的事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；

（四）當(dāng)事人及其代理人就調(diào)查人員提出的違法事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進行申辯，并可以出示無違法事實、違法事實較輕或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；

（五）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗人發(fā)問；

（六）當(dāng)事人、案件調(diào)查人員作最后陳述；

（七）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。

第七十五條記錄員應(yīng)當(dāng)制作聽證筆錄，聽證筆錄當(dāng)場完成的，應(yīng)當(dāng)交由當(dāng)事人核對；當(dāng)事人核對無誤后，應(yīng)當(dāng)逐頁簽名或蓋章。

當(dāng)事人認為聽證筆錄有差錯、遺漏的，可以當(dāng)場更正或補充；聽證筆錄不能當(dāng)場完成的，聽證主持人應(yīng)指定日期和場所核對。

當(dāng)事人拒絕在聽證筆錄上簽名或蓋章的，記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄中注明，并由聽證主持人簽名確認。

第七十六條出現(xiàn)下列情形的，可以延期或者中止舉行聽證：

（一）當(dāng)事人或其代理人因不可抗拒的事由無法參加聽證的；

（二）當(dāng)事人或其代理人在聽證會上提出回避申請的；

（三）需要通知新的證人到場，調(diào)取新的證據(jù)，需要重新鑒定、調(diào)查，需要補充調(diào)查的；

（四）其他應(yīng)當(dāng)延期或者中止聽證的情形。

第七十七條延期、中止聽證的情形消失后，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證，并將聽證的時間、地點通知聽證參加人。

第七十八條出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)終止聽證：

（一）當(dāng)事人撤回聽證要求的；

（二）當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的；

（三）其他應(yīng)當(dāng)終止聽證的情形。

當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。

第七十九條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對當(dāng)事人陳述、申辯或者聽證意見進行研究。需要補充調(diào)查的，進行補充調(diào)查。

第八十條采納當(dāng)事人陳述、申辯或者聽證意見，對擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對當(dāng)事人進行行政處罰事先告知。

第八章決定與執(zhí)行

第八十一條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件審理審議情況和當(dāng)事人陳述、申辯情況，以及聽證情況擬定行政處罰決定書。

第八十二條行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本情況；

（二）違法事實和相關(guān)證據(jù)；

（三）處罰的依據(jù)、種類、幅度；

（四）處罰的履行方式和期限；

（五）申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（六）作出處罰決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。

第八十三條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)送達行政處罰決定書等行政處罰法律文書時，應(yīng)當(dāng)附送達回證，由受送達人在送達回證上記明收到日期，并簽名或者蓋章。

受送達人被羈押、留置的，可以通過采取相關(guān)措施的機關(guān)轉(zhuǎn)交行政處罰法律文書，確保行政處罰程序正常進行。

送達的具體程序本辦法沒有規(guī)定的，參照民事訴訟法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第八十四條行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)報送相應(yīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門，并按要求將相關(guān)責(zé)任人被處罰情況通報有關(guān)組織部門。涉及罰款或者沒收違法所得的，同時將行政處罰決定抄送財會部門。

第八十五條作出取消、撤銷相關(guān)責(zé)任人員任職資格處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送核準(zhǔn)其任職資格的監(jiān)督管理機構(gòu)和其所屬的銀行保險機構(gòu)。

第八十六條作出禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)處罰的，應(yīng)當(dāng)將行政處罰決定書抄送被處罰責(zé)任人所屬的銀行保險機構(gòu)。

第八十七條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的罰款、沒收違法所得行政處罰決定，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書之日起十五日以內(nèi)繳款。銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。

第八十八條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出停業(yè)整頓或者吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會官方網(wǎng)站或具有較大影響力的全國性媒體上公告，公告內(nèi)容包括：

（一）銀行保險機構(gòu)的名稱、地址；

（二）行政處罰決定、理由和法律依據(jù)；

（三）其他需要公告的事項。

第八十九條立案調(diào)查部門負責(zé)行政處罰決定的監(jiān)督執(zhí)行。

第九十條當(dāng)事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請，由分管立案調(diào)查部門的負責(zé)人批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

第九十一條當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機構(gòu)可以采取下列措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的百分之三加處罰款；

（二）經(jīng)依法催告后當(dāng)事人仍未履行義務(wù)的，申請人民法院強制執(zhí)行；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。

加處罰款的數(shù)額不得超出罰款數(shù)額。

第九十二條行政處罰案件材料應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)和檔案管理規(guī)定歸檔保存。

第九十三條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在官方網(wǎng)站上公開行政處罰有關(guān)信息。

第九十四條當(dāng)事人對行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書之日起六十日以內(nèi)申請行政復(fù)議，也可以在收到行政處罰決定書之日起六個月以內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。

行政處罰委員會審議并作出處罰決定的案件，當(dāng)事人申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，法律部門應(yīng)當(dāng)做好復(fù)議答辯和應(yīng)訴工作，立案調(diào)查部門予以配合。

無需移送行政處罰委員會的案件，當(dāng)事人申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)做好復(fù)議答辯和應(yīng)訴工作，法律部門予以配合。

第九章法律責(zé)任

第九十五條對于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)處理。

第九十六條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)違法實施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償。對有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)處理。

第九十七條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)工作人員在行政處罰過程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財物、收繳罰款據(jù)為己有的，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，依法移送紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)處理。

第十章附則

第九十八條銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為行政處罰工作提供必要的人力資源與財務(wù)經(jīng)費保障。

第九十九條銀保監(jiān)會建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強行政處罰統(tǒng)計分析工作。

銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將行政處罰決定書等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時可向有關(guān)部門和機構(gòu)披露銀行保險機構(gòu)和從業(yè)人員的處罰情況。

第一百條本辦法所稱銀行業(yè)機構(gòu)，是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)和政策性銀行，金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司，以及經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他銀行業(yè)機構(gòu)。

本辦法所稱保險業(yè)機構(gòu)，是指依法設(shè)立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險公估機構(gòu)、外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)，以及經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他保險業(yè)機構(gòu)。

第一百零一條本辦法所稱“以內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級。

第一百零二條執(zhí)行本辦法所需要的法律文書式樣，由銀保監(jiān)會制定。銀保監(jiān)會沒有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書，銀保監(jiān)局可以制定式樣。

第一百零三條本辦法由銀保監(jiān)會負責(zé)解釋。

第一百零四條本辦法自2020年8月1日起施行，《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第8號）、《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》（中國保監(jiān)會令2017年第1號）同時廢止。